La LIC Jeevan Anand è una buona politica su cui investire per 30 anni?

Il nuovo piano Jeevan Anand è uno dei migliori piani in LIC, che offre una combinazione attraente di protezione e risparmio. Questo piano continua a fornire copertura fino alla morte dell’assicurato anche dopo la scadenza del piano.

Questo piano è una combinazione di piano di dotazione e piano di vita intera.

Punti salienti e vantaggi:

  • Uno dei piani di dotazione più venduti in LIC
  • Life Cover anche dopo la maturità del piano
  • Prestito disponibile
  • Risparmio fiscale ai sensi della Sezione 80C fino a 1,5 lakh
  • Indennità in caso di morte: (somma assicurata in caso di morte + bonus acquisito fino alla data di morte + eventuale bonus di aggiunta finale)
  • Vantaggio di maturità: (Somma assicurata + Bonus che sono stati dichiarati per tutta la durata della polizza + Eventuale bonus aggiuntivo)

Parametri del piano:

Età di ingresso: dai 18 ai 50 anni
Modalità di pagamento Premium: annuale, semestrale, trimestrale, mensile (solo ECS)
Durata della polizza: da 15 a 35 anni
Somma di base assicurata: 1 lakh e oltre

Documenti richiesti:

  • Prova dell’indirizzo
  • A prova di età
  • Altri documenti KYC: PAN Card, Adhaar Card, dettagli fiscali ecc.
  • Referto medico

Altri:
Controlla i vantaggi di questa politica all’età di 60 anni per la fascia d’età compresa tra 22 e 40 anni.

Per la somma assicurata: Rs.10 lakh.

Vantaggi dell’acquisto di assicurazione sulla vita @ Early Age !!

Pensa fuori dagli schemi!!

Investimenti e assicurazioni non dovrebbero mai essere confusi.

Facciamo un piano di esempio di Jeevan Anand: se investi Rs.2800 / – al mese , otterrai un’assicurazione con somma assicurata di Rs.10 Lacs . E a Maturità (dopo 30 anni), ottieni Rs.38 Lacs .

Mantenendo l’esempio di cui sopra per il confronto, risponderò alla tua domanda in 2 parti:

Parte 1 – Consigli

Parte 2 – Analisi con numeri

Consigli

Invece di acquistare Jeevan Anand, ti consiglierei di acquistare un piano a termine da una compagnia di assicurazioni sulla vita. Un’assicurazione a termine con una somma assicurata di Rs.40 Lakh ti costerà circa Rs.550 / – al mese.

Inoltre, inizia a investire Rs.1500 / – al mese in fondi comuni di investimento a piccola e media capitalizzazione tramite SIP mensile.

Quindi, la tua spesa mensile totale è 550 + 1500 = Rs.2050 / –

Ora, facciamo un confronto di questo schema con Jeevan Anand, nella parte 2

Analisi con numeri

  • Supponendo che il tasso atteso del 14% annuo, un SIP mensile di Rs.1500 / – , in 31 anni crescerà a circa 96 Lakh . Fidati di me, non c’è errore di battitura qui. In realtà è NINETY SEI LAKHS . 🙂
  • La somma assicurata è 4 volte ( 40 Lakh ) di quella con Jeevan Anand.
  • Risparmierai Rs.750 al mese.

Ecco un’istantanea del confronto tra i 2 piani:

Grazie per aver letto

Gratitudine.

Prima di tutto cerchiamo di capire i termini di acquisto di rischio, risparmio e investimenti.

RISCHIO DI ACQUISTO: Se una persona ha persone a carico, ovvero, a seconda del proprio reddito, dovrebbe avere una politica di rischio di vita sufficiente. Normalmente ASSICURAZIONE A TERMINE è più economica per acquistare il rischio per la vita. Ricorda sempre ACQUISTA IL RISCHIO INVESTI IL RESTO.

INVESTIMENTO: qui nell’investimento ti aspetti buoni ritorni per il tuo investimento. Anche in questo caso l’investimento può essere a lungo o breve termine. Può essere orientato all’obiettivo (come una spesa matrimoniale, per l’acquisto di una casa ecc.) O per parcheggiare fondi per rendimenti interessanti

RISPARMIO: ricorda la famosa equazione

SPESE MINUS REDDITO = RISPARMIO – → SBAGLIATO

REDDITO Meno RISPARMIO = SPESE ——- PIANIFICAZIONE FINANZIARIA IDEALE

Tutti abbiamo ambizioni. Per riempire completamente abbiamo bisogno di soldi. Non ti sto propagando per NON godermi la vita. Sì, divertiti con un po ‘di moderazione. Ad esempio, andare in una foto in un mutiplex può essere un lusso per alcuni. Quindi non evitare del tutto. Una volta ogni quarto ok. Ma non tutte le settimane. Dobbiamo mantenere il perfetto equilibrio.

Ora lasciami rispondere alla domanda. Jeevan Anand è un mix di risparmio e rischio. Non c’è investimento! parte in esso

Senza dubbio LIC Jeevan Anand è il miglior piano tra tutti i piani in tutto il mondo.

Ma per più di 21 anni, Jeevan Anand potrebbe non essere buono.

La politica di Jeevan Anand può essere molto costosa al giorno d’oggi. Esistono altri buoni piani LIC diversi da Jeevan Anand come Jeevan Umang, Jeevan Labh ecc.,

Se vuoi guadagnare denaro e / o investire denaro, preferisci il fondo comune e non confondere con l’assicurazione. Quindi non investire nella politica di Jeevan Anand.